Jo tidligere du begynder at spare til din pension, jo mere bliver du nødt til at arbejde med, når du har fjernet dig selv fra arbejdsstyrken. Men dette kan være en kompliceret proces, og derfor bruger folk software som TurboTax til at hjælpe dem med at holde styr på deres bidrag og skattemæssige pauser.
TurboTax kan dog være en smule fin, og hvis du konverterer din traditionelle IRA til en Roth IRA, er korrekt indtastning af ændringen en involveret proces. Hvis du ikke gør det rigtigt, vil dine numre sandsynligvis ikke se rigtige ud, da ting som strafafgifter for overskydende bidrag vises, når de ikke skulle have det.
Lad os se på, hvordan du korrekt indtaster din bagdør Roth IRA-konvertering, så du kan være sikker på, at de tal, du citerer, er de rigtige.
Rapportering af en bagdør Roth IRA i TurboTax
Først skal du indtaste den ikke-fradragsberettigede bidrag til din traditionelle IRA. Denne vejledning er skrevet til TurboTax Online, men hvis du bruger desktopversionen, er proceduren meget lignende og bør ikke forårsage nogen forvirring.
- Åbn dit selvangivelse.
- I TurboTax Online skal du klikke på Søg og indtaste IRA-bidrag .
- Klik på Spring til .
- Klik på Traditionel IRA og Roth IRA- vinduet .
- Under Bidrog du til en traditionel IRA?, vælg Ja .
- Under Er dette en tilbagebetaling af en pension fordeling?, vælg Nej .
- Udfyld det beløb, du har bidraget med i år, i vinduet Fortæl os, hvor meget du har bidraget.
- Under Har du ændret dit sind?, vælg Nej .
- Besvar de andre stillede spørgsmål, som de gælder for din aktuelle skattesituation.
Derefter fortæller du TurboTax om den bagvedliggende Roth-konvertering, du har foretaget.
- Søg efter 1099-R .
- Klik på Spring til .
- Klik på Ja i vinduet Din 1099-R, og fortsæt derefter. Hvis du i stedet ender på skærmen Din 1099-R-poster, skal du klikke på Tilføj endnu 1099-R .
- Du kan enten vælge at indtaste detaljerne i din 1099-R-formular manuelt ved at følge instruktionerne på skærmen, eller du kan importere dem direkte, hvis du har en digital version.
- Under Arvede du IRA fra?, vælg Nej .
- Under Hvad gjorde du med pengene fra?, vælg, at jeg flyttede pengene til en anden pensionskonto (eller returnerede dem til den samme pensionskonto).
- Vælg derefter, jeg konverterede alle disse penge til en Roth IRA-konto .
- Afslut med at besvare de resterende spørgsmål nøjagtigt, indtil du kommer til vinduet Your 1099-R Entries, hvilket vil betyde, at du er færdig med at rapportere din Roth-konvertering på bagdøren.
Når du har fulgt disse trin, skal du have angivet de oplysninger, softwaren har brug for, for at beregne dit selvangivelse korrekt.
Kontroller dine skatteresultater
Hvis du vil sikre dig, at alt gik korrekt, kan du bruge følgende trin til at kontrollere, hvordan du bliver beskattet på din Roth IRA:
- Klik på Skatværktøjer i venstre side af skærmen.
- Klik på Værktøjer .
- Vælg Vis momsoversigt på skærmen Værktøjscenter .
- Klik på Vis min 1040 i venstre side af vinduet.
I afsnittet med titlen 1040 postkort, linje 4, skal du se din Roth IRA opført under IRA-distributioner .
Så længe du ikke havde nogen indtjening mellem, da du bidrog til din traditionelle IRA, og når du gjorde din bagdørskonvertering til en Roth IRA, skulle dit skattepligtige beløb vises som værende nul. Hvis du havde en indtjening mellem bidraget og konverteringen, er de stadig skattepligtige og vises her.
Der skulle ikke være noget i sektionen med titlen Plan 1, linje 32 IRA-fradrag .
Der er to ting i dette liv: Dødsfald og skattehuller
Hvis du tjener for meget til at være i stand til at yde et standardbidrag til en Roth IRA, men du stadig ønsker at drage fordel af fleksibiliteten og boostet i finansiering efter pensionering, som man vil give, er en bagdør Roth vejen at gå.
Ved hjælp af denne vejledning skal du være i stand til korrekt at indtaste den i TurboTax, så du nemt kan holde styr på dine bidrag, fradrag og hvor meget skat du skal forvente at betale i slutningen af regnskabsåret.
